OBJETIVO

Esta política define la posición, responsabilidades y procesos de control empleados por La Banca para prevenir el Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LA/FT/FP) dentro de su actividad ya sea directa o indirectamente. Para ello, se aplicará el cumplimiento de la normativa vigente, las buenas prácticas y las recomendaciones internacionales.

ÁMBITO DE APLICACIÓN

La presente política será de aplicación para La Banca y será vinculante para todos sus empleados y directores. Así como también a otras partes interesadas.

Las disposiciones en ella contenidas deben cumplirse, en forma estricta, para todos los procesos de La Banca.

Las dudas o inquietudes relacionadas con la aplicación de la presente Política deberán ser formuladas a la Comisión de Prevención de LA/FT/FP.

PRINCIPIOS RECTORES

Cumplimiento voluntario: adhesión a los principios de la normativa nacional e internacional sobre prevención de LA/FT/FP.

Conocimiento del cliente: verificación de la identidad y legitimidad de la relación comercial.

Proporcionalidad: aplicación de controles adecuados al tamaño, naturaleza y riesgo de la organización.

Transparencia y trazabilidad: documentación y registro de operaciones.

Capacitación continua: desarrollo de conocimientos y concientización del personal sobre los riesgos de LA/FT/FP.

LINEAMIENTOS

La Banca se compromete a asignar recursos para diseñar e implementar un sistema de prevención de LA/FT/FP eficaz y para ello debe:

• Establecer la presente política, manual y procedimientos que aseguren el cumplimiento de la normativa vigente del sistema de prevención de LA/FT/FP.
• Asegurar que el sistema de prevención de LA/FT/FP esté alineado con la normativa nacional y las recomendaciones internacionales.
• Asignar roles y responsabilidades para gestionar y mejorar el sistema de prevención adecuadamente.
• Fortalecer una cultura del cumplimiento, ética y prevención de riesgos de LA/FT/FP mediante un plan de capacitación.
• Evaluar y tratar los riesgos de la actividad por tipo de cliente, canal de ventas, productos y ubicación geográfica. Dicha revisión se hará periódicamente de acuerdo con lo establecido en el procedimiento.
• Establecer una política de identificación de clientes que permita asegurar, dentro de lo razonablemente posible, la verificación de la identidad de cada cliente.
• Monitorear y detectar operaciones/acreditaciones sospechosas o inusuales de los clientes.
• Investigar las denuncias de operaciones/acreditaciones sospechosas o inusuales recibidas por personal de La Banca, así como aquellas detectadas en el proceso de monitoreo centralizado.
• Mantener, conservar y custodiar los documentos correspondientes a operaciones/acreditaciones sospechosas o inusuales detectadas o denunciadas.
• Reportar operaciones/acreditaciones sospechosas o inusuales a la autoridad competente.
• Sancionar todo incumplimiento a las disposiciones establecidas en la presente Política.
• Evaluar de forma independiente el sistema integral de prevención de LA/FT/FP.